Преступность в банковской сфере — страница 9

  • Просмотров 6718
  • Скачиваний 410
  • Размер файла 58
    Кб

1996 – 12816. Различают несколько этапов развития преступности в кредитно-финансовой системе: Первый этап. 1992-1993 годы. Характеризовался хищениями денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки «Россия»). Похищенные суммы обналичивались в 900 банках и 1500 предприятий в 68 регионах. Наибольшее количество таких преступлений было зарегистрировано в Москве, Петербурге, республике Дагестан,

Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях. Второй этап. 1993-1994 годы. Характеризовался преступлениями с использованием трастовых и финансовых компаний – «финансовых пирамид» типа «МММ», которыми было присвоено до 20 трлн. Рублей. Количество пострадавших граждан, по разным оценкам, составляет от 3 до 10 млн. человек. Виды преступлений: ·        Заведомо невыполнимые договоры займа, траста,

селенга, страхования; ·        Продажа акций и суррогатов ценных бумаг без денежного обеспечения; ·        Незаконное получение и присвоение банковских кредитов (накопленная задолженность по банковским ссудам составляет 96 трлн. рублей). Растет число преступлений в области вексельного обращения. Сохраняет актуальность и «утечка» капиталов за границу. С 1992 года сумма такой «утечки» оценивается в

диапазоне 150-300 млрд. долларов США. Большую долю экономических преступлений составляют преступления в банковской сфере. В период с 1992 года до июня 1996 года в ЦБ России было выявлено 2660 экономических преступлений, в Сбербанке РФ – 3274 преступления, в коммерческих банках – 5593. Суммарный ущерб, нанесенный выявленными банковскими преступлениями, - 67-70 трлн. рублей. Общая эмиссия денежных суррогатов достигла 1,5 – 2 биллионов рублей.

Растет число преступлений, связанных с использованием электронных средств доступа к деньгам (компьютерные, телекоммуникационные системы, кредитные карточки). В 1995 году в России было выявлено 185 преступлений с применением электронных средств проникновения в банковские системы (ущерб 150 млрд. рублей) и 500 случаев незаконного использования кредитных карт. В России сегодня действует почти 2,3 тыс. коммерческих банков и других

кредитных учреждений, имеющих в общей сумме 5,5 тыс. филиалов, не считая 34,5 тыс. филиалов Сбербанка РФ. Кроме того, в России работают 13 банков-нерезидентов, 150 банков имеют долю иностранного участия и 816 имеют лицензии на проведение валютных операций (в том числе – 294 генеральные). Таким образом, поле деятельности для «сметливых людей» немалое. Специалисты полагают, что в дальнейшем, несмотря на все усилия правоохранительных