Преступность в банковской сфере — страница 7

  • Просмотров 6693
  • Скачиваний 410
  • Размер файла 58
    Кб

являются снижение финансовых возможностей банка путем разрушения клиентских связей, срыв переговоров и сделок, распространение дезинформационных материалов порочащего характера, умышленное вовлечение в заведомо убыточные проекты. 4. ПРЕСТУПНОСТЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ 4.1.Исторический аспект преступности в банковской сфере Формы и виды криминальных появлений в современной кредитно-финансовой сфере России не являются

принципиально новыми. Многие черты современного состояния преступности во многом подобны тем, что были присущи банковской системе в конце XIX и начале ХХ столетия. В конце XIX века основными видами кредитных учреждений являлись предприятия частного банкирского промысла – торгово-кредитные или банкирские заведения. Особенностью развития кредитно-банковской системы того времени было то, что до начала 90-х годов прошлого века в

России не было специального законодательства, регламентирующего деятельность банкирских заведений. Важной причиной злоупотреблений в кредитно-банковской системе России того периода являлась неэффективность системы санкций за нарушение правил. Штрафы были настолько малы, что банкиры их охотно платили и продолжали нарушать законы. Для закрытия конторы необходимо не менее трех раз привлечь к ответственности. Уголовной

ответственности за большинство финансовых нарушений предусмотрено не было. Все это создавало благоприятные условия для различных злоупотреблений. Среди наиболее типичных махинаций, имевших значительный общественный резонанс, можно отметить следующие: 1)           участие банкирских домов и контор в биржевых спекуляциях за счет вкладов клиентов; 2)           махинации, связанные с

привлечением денежных средств населения посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов; 3)           злоупотребления в сфере кредитования и вексельного обращения. По данным С. С. Остроумова с 1909 по 1913 гг. произошел значительный рост нарушений уставов торговых и кредитных предприятий с 2814 по 4661 в год. Нарушения выражались в основном в невыполнении обязательств по полученным кредитам.

Увеличилось также число подлогов (в основном по векселям). В 1909 г. зарегистрировано 6633 случая, а к 1913 году эта цифра увеличилась до 8158 случаев.[3] Длительный период времени зачастую приходилось сталкиваться с фактами, когда служащие с жалованием в 100 рублей имели кредиты в 7-8 обществах на 5-6 тыс. рублей и задолженность в 4 тыс. рублей и более. 4)           Злоупотребления, обусловленные совмещением