Автоматизированное рабочее место финансового менеджера

  • Просмотров 1527
  • Скачиваний 30
  • Размер файла 364
    Кб

II. Практическая часть (вариант № 5) Задача 1. Определите текущую стоимость обязательных ежемесячных платежей размером 100 тыс. руб. в течении 5 лет, если процентная ставка составляет 12% годовых. Для решения задачи используем встроенную функцию Excel ПС. ПС – возвращает приведенную (к текущему моменту) стоимость инвестиций – общую сумму, которая на настоящий момент равноценна ряду будущих выплат. Текущая стоимость равна 100000 тыс.

руб. Задача 2. Фирма «В» планирует ежегодные отчисления в 10 000 ден. ед. для создания пенсионного фонда. Процентная ставка равна 10 %. Какова будет величина фонда через: а) 12 лет; б) 15 лет. Для решения данной задачи применяем функцию БС. БС – возвращает будущую стоимость инвестиций на основе периодических постоянных (равных по величине сумм) платежей и постоянной процентной ставки. Величина фонда через 12 лет составит 213842,84 ден. ед.

Величина фонда через 15 лет составит 317724,82 ден. ед. Задача 3. Определите текущую стоимость обязательных ежемесячных платежей размером 120 тыс. руб. в течение четырех лет, если годовая процентная ставка – 14 % (платежи осуществляются на начало месяца). Для решения задачи используем встроенную функцию Excel ПС. Таким образом, текущая стоимость обязательных ежемесячных платежей составляет 4442,58 тыс. руб. Задача 4. Сравните по сроку

окупаемости три варианта инвестиций, которые характеризуются следующими потоками платежей (млн.руб.): Вариант Начальные затраты Ежегодные А -240 78 Б -290 87 В -340 112 Норма дисконтирования – 12 %. Для решения задачи используем встроенную функцию Excel Задача 5. Какой должна быть годовая процентная ставка по вкладу размером 800 тыс.руб., если его величина к концу года составила 1200 тыс.руб., а проценты начислялись ежемесячно. Для решения задачи

используем встроенную функцию Excel СТАВКА. СТАВКА – возвращает процентную ставку по аннуитету за один период. Таким образом, годовая ставка по вкладу, при ежемесячном начислении процентов, должна быть = 3,44%*12=41,28% Задача 6. Определите размеры периодических взносов в фонд размером 100 млн. руб., сформированный за два года ежемесячными платежами, если процентная ставка составляет 20 % годовых. Используем функцию ПЛТ. ПЛТ – возвращает